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외환 거래 교육 자료

FX거래란? Foreign Exchange의 줄임 말로 외환거래의 한 종류이며 줄여서 Forex라고도 부릅니다(한국에서는 FX마진거래로 불림). FX거래를 포함해 현물환, 선물환, 통화선물 등으로 구분되는 외환거래는 두 나라의 통화를 동시에 교환하는 방식으로 한 나라의 통화를 팔고 다른 나라의 통화를 사는 거래 행위를 의미합니다.

예를 들어 외국으로 여행을 갈 때 자국의 화폐를 여행국가의 화폐로 환전하는 행위, 그리고 국가간의 경제교류 과정에서 BLUE - 온라인학습 거래대금을 결제하기 위해 자국화폐와 외국화폐를 교환하는 행위를 모두 외환거래라고 합니다.

외환거래는 각 국의 중앙은행뿐만 아니라 무역거래, 자본거래 그리고 수익거래를 목적으로 하는 거대 시장 참가자들에 의해 형성되므로 전 세계에서 거래되는 모든 투자상품 중에서 가장 유동성이 풍부한 시장입니다. 전 세계 외환시장의 일 평균 거래량은 약 5조3450억 달러[자료출처:BLUE - 온라인학습 국제결제은행(Bank for International Settlements: BIS), 2013년 9월]로 세계에서 가장 큰 금융시장입니다.

외환시장에서 총 거래자의 5% 정도는 정부와 다국적 기업 등 자국통화의 안정을 위해 개입하거나 기업 차원의 위험관리를 위해 참여하는 경우이며, 95%는 수익거래 즉, 환율의 변화에 따른 시세차익을 노리는 시장 참여자들에 의해 형성됩니다.

외환시장은 고정 환율제에서 1973년 미국을 시작으로 주요 나라들이 변동환율제를 채택하면서 급속한 거래량의 증가와 함께 발전하였으며, 이와 더불어 컴퓨터, 인터넷, 소프트웨어 등의 기술적인 진보로 인해 국제은행, 기업 기관 등 대규모 해외선물 거래자들에게만 제한되었던 시장이 소액 개인 투자자들도 실시간 거래에 참여 할 수 있는 환경으로 변하면서 더욱 거대한 시장으로 성장하게 되었습니다.

금융위원회 금융정보분석원

우선 올바른 고객인지부터 살펴봅니다!
금융기관이 고객과 거래 시 고객의 신원, 실제소유자 여부, 거래 목적 등을 파악하는 등
합당한 주의를 기울이는 제도입니다.

고객확인이 필요한 거래란?

계좌를 신규 개설하는 경우
일정금액 이상의 일회성 금융거래
실제 거래 당사자 여부가 의심되는 등 자금세탁 우려가 있는 경우

※ 일정금액이란 카지노사업자의 영업장에서 사용되는 칩거래시 300만원,
전신송금시 100만원, 외국환 거래시 1만달러, 그 밖의 금융거래시 1500만원을 말함.

의심거래보고제도(STR : Suspicious Transaction Report)

금융거래(카지노에서의 칩교환 포함) 금융거래(카지노에서의 칩교환 포함) 금융거래(카지노에서의 칩교환 포함)와 관련하여 수수한 재산이 불법재산이라고 의심되는 합당한 근거가 있거나 금융거래의 상대방이 자금세탁행위를 하고 있다고 의심되는 합당한 근거가 있는 경우 이를 금융정보분석원장에게 보고토록 한 제도입니다.

좌측 단위 500,000, 550,000, 600,000, 650,000, 700,000, 750,000, 800,000, 850,BLUE - 온라인학습 BLUE - 온라인학습 000, 900,000, 950,000, 1,000,000이 위치해있으며 2016년, 2017년, 2018년, 2019년, 2020년을 표기하고있다.

고객현금거래보고제도(CTR : Currency Transaction Report)

1천만원 이상 거래 주목
하루 1천만원 이상 현금 거래 시 금융정보분석원에 보고

은행, 증권회사, 보험회사 등 금융기관에서 동일인이 현금으로
하루에 2천만원 이상 입출금 거래 시 금융기관이 해당 거래내역을 금융정보분석원에 보고 하는 제도
( * 2006년 5천만원, 2008년 3천만원, 2010년 2천만원, 2019년 1천만원으로 보고범위 확대 )

금융위원회 금융정보분석원

고객확인이 BLUE - 온라인학습 필요한 거래란?

계좌를 신규 개설하는 경우
일정금액 BLUE - 온라인학습 이상의 일회성 금융거래
실제 거래 당사자 여부가 의심되는 등 자금세탁 우려가 있는 경우

의심거래보고제도(STR : Suspicious Transaction Report)

좌측 단위 500,000, 550,000, 600,000, 650,000, 700,000, 750,000, 800,000, 850,000, 900,000, 950,000, 1,000,000이 위치해있으며 2016년, 2017년, 2018년, 2019년, 2020년을 표기하고있다.